Gestion de patrimoine
Encours, confiance, succession.
Aperçu du marché
Encours, nature des revenus, âge de la clientèle, conformité : les critères de valorisation sont établis.
Enjeux de valorisation
Ce qui fait le prix
01
Encours et nature des revenus
Encours sous gestion, part des revenus récurrents sur encours par rapport aux droits d'entrée, marge moyenne : c'est la base de toute valorisation.
02
Pyramide des âges de la clientèle
Une clientèle vieillissante annonce des rachats à venir.
03
Statuts et conformité
CIF, IOBSP, IAS, conformité MIF 2, traçabilité du conseil : les audits portent d'abord là.
04
Dépendance au dirigeant
La relation client est personnelle par nature.
Opérations types
Cession à un consolidateur national
Adossement à un groupe pour élargir l'offre
Transmission interne aux associés
Rapprochement entre cabinets régionaux
Profil des acquéreurs
Consolidateurs nationaux de la gestion de patrimoine, groupes de courtage en diversification, banques privées et family offices, fonds de private equity spécialisés dans les services financiers.
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