Gestion de patrimoine
Des encours, une relation de confiance, une question de succession.
Les cabinets de gestion de patrimoine arrivent en nombre à l'âge de la transmission. Les consolidateurs sont structurés et actifs, les critères de valorisation sont établis : encours sous gestion, nature des revenus, âge de la clientèle, conformité. Anticiper la transmission décide de la valeur et du sort des équipes.
Ce qui fait la valeur, et ce qui la détruit
Encours et nature des revenus
Encours sous gestion, part des revenus récurrents sur encours par rapport aux droits d'entrée, marge moyenne : c'est la base de toute valorisation.
Pyramide des âges de la clientèle
Une clientèle vieillissante annonce des rachats à venir. La capacité à capter la génération suivante est un critère décisif, souvent sous-estimé.
Statuts et conformité
CIF, IOBSP, IAS, conformité MIF 2, traçabilité du conseil : les audits portent d'abord là. Une conformité approximative se paie en garantie de passif.
Dépendance au dirigeant
La relation client est personnelle par nature. Organiser le transfert progressif du portefeuille aux collaborateurs augmente directement la valeur.
Consolidateurs nationaux de la gestion de patrimoine, groupes de courtage en diversification, banques privées et family offices, fonds de private equity spécialisés dans les services financiers.
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